AML / KYC-BELEID

(Anti-witwas- en Know Your Customer-beleid van BoomsBet)

Laatst bijgewerkt: 01.07.2024

1. INLEIDING

BoomsBet wordt beheerd door Sapphire Summit, met vestigingsadres in Jaco, Costa Rica.

Dit Anti-Witwas (AML) en Know Your Customer (KYC) beleid vormt een integraal onderdeel van de regels die van toepassing zijn op alle weddenschaps- en gokproducten die via BoomsBet worden aangeboden (gezamenlijk de “Voorwaarden”), evenals ons Privacybeleid en Cookiebeleid.

Door gebruik te maken van BoomsBet bevestigt u dat u akkoord gaat met deze Algemene Voorwaarden, het Privacybeleid, het Verantwoord Spelen-beleid en alle andere toepasselijke beleidsdocumenten.

Doel van het AML-beleid: BoomsBet streeft ernaar een hoog niveau van veiligheid te bieden aan al haar gebruikers. Daarom wordt een vierstaps-verificatieprocedure toegepast om de identiteit van klanten vast te stellen. Dit proces is bedoeld om te verifiëren dat de verstrekte persoonsgegevens correct zijn en dat gebruikte betaalmethoden niet gestolen zijn of door derden worden misbruikt. Hiermee wordt een algemeen kader gecreëerd ter voorkoming van witwassen.

Daarnaast wordt rekening gehouden met factoren zoals nationaliteit, herkomst, betaalmethoden en opnamevormen, waarbij aanvullende veiligheidsmaatregelen kunnen worden toegepast indien nodig.

BoomsBet implementeert passende en redelijke maatregelen om risico’s op witwassen te beperken en zet hiervoor adequate middelen in.

BoomsBet hanteert hoge standaarden op het gebied van anti-witwasmaatregelen (AML), in overeenstemming met EU-richtlijnen en compliance-eisen, en verwacht van haar management en medewerkers dat zij deze standaarden strikt naleven om misbruik van haar diensten voor witwasdoeleinden te voorkomen.

Het AML/KYC-programma van BoomsBet is ontworpen om te voldoen aan onder andere de volgende regelgeving:

EU: Richtlijn 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad van 20 mei 2015 inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en terrorismefinanciering;
EU: Verordening 2015/847 betreffende bij geldovermakingen te voegen informatie;
EU: Diverse sanctieregelingen en beperkende maatregelen tegen personen en embargo’s op goederen en technologie, inclusief goederen voor tweeërlei gebruik;
BE: Wet van 18 september 2017 inzake de voorkoming van witwassen en beperking van het gebruik van contant geld;
CW: Landsverordening Identificatie bij Dienstverlening (N.G. 2017, nr. 92);
CW: Landsverordening Melding Ongebruikelijke Transacties (N.G. 2017, nr. 99);
CW: Sanctielandsverordening (N.G. 2014, nr. 55);
CW: Koninkrijks Sanctiewet (N.G. 2016, nr. 54).

2. DEFINITIE VAN WITWASSEN

Onder witwassen wordt verstaan:

het omzetten of overdragen van eigendommen, met name geld, terwijl men weet dat deze afkomstig zijn uit criminele activiteiten, met als doel de illegale herkomst te verhullen of personen te helpen juridische gevolgen te ontlopen;
het verbergen of verhullen van de aard, oorsprong, locatie, verplaatsing of eigendomsrechten van goederen waarvan bekend is dat zij uit strafbare feiten voortkomen;
het verkrijgen, bezitten of gebruiken van eigendommen, terwijl men bij ontvangst wist dat deze uit criminele activiteiten afkomstig waren;
deelname aan, medeplichtigheid aan, poging tot of het faciliteren en adviseren bij bovenstaande handelingen;
witwassen wordt ook als zodanig beschouwd wanneer de onderliggende strafbare feiten in een ander land hebben plaatsgevonden.

3. ORGANISATIE VAN AML / KYC BIJ BoomsBet

In overeenstemming met toepasselijke AML-wetgeving heeft BoomsBet het hoogste verantwoordelijke niveau aangewezen voor de preventie van witwassen: het volledige management van Sapphire Summit draagt hiervoor de eindverantwoordelijkheid.

Daarnaast is een Anti Money Laundering Compliance Officer (AMLCO) aangesteld, die verantwoordelijk is voor de implementatie en handhaving van het AML-beleid en bijbehorende procedures binnen het systeem.

De AMLCO opereert onder directe verantwoordelijkheid van het algemeen management.

Wijzigingen in het AML-beleid en implementatievereisten dienen te worden goedgekeurd door zowel het management van Sapphire Summit als de AMLCO.

BoomsBet verzamelt informatie en documentatie voor de volgende doeleinden:

Klantidentificatie en -verificatie: om elke speler correct te identificeren en diens identiteit te verifiëren aan de hand van betrouwbare en onafhankelijke documenten of gegevens;
Identificatie van uiteindelijk belanghebbenden: om vast te stellen wie de uiteindelijke eigenaar is en redelijke maatregelen te nemen om diens identiteit te verifiëren;
Inzicht in zakelijke relaties: om het doel en de aard van de zakelijke relatie te begrijpen en naleving van regelgeving te waarborgen;
Doorlopende due diligence en transactiemonitoring: om transacties gedurende de gehele relatie te controleren en, indien nodig, de herkomst van middelen te verifiëren.

4. VIERSTAPSVERIFICATIE

Eerste verificatiestap:

De eerste verificatiestap is verplicht voor alle gebruikers en klanten die een opname willen uitvoeren. Afhankelijk van de gekozen betaalmethode, het bedrag van stortingen of opnames, de geselecteerde opnamemethode en de nationaliteit van de gebruiker, dient deze verificatie vooraf te worden voltooid.

De eerste verificatiestap omvat het verstrekken van de volgende persoonsgegevens door de gebruiker:

voor- en achternaam;
permanent woonadres;
geboortedatum.

Daarnaast worden alle gebruikers gescreend aan de hand van internationale sanctielijsten, waaronder de sanctielijsten van de Verenigde Naties en de Europese Unie. Hiervoor worden onder meer de Specially Designated Nationals and Blocked Persons List (SDN-lijst) van het Amerikaanse Office of Foreign Assets Control (OFAC), de EU-sanctielijst en lijsten met Politically Exposed Persons (PEP’s) geraadpleegd.

Tweede verificatiestap:

De tweede verificatiestap is verplicht voor elke gebruiker die meer dan EUR 2.000 (tweeduizend euro) stort en/of opneemt. Deze drempel wordt berekend op dagelijkse basis en houdt rekening met alle stortingen, opnames en eventuele peer-to-peer transacties sinds de opening van het account.

Totdat de tweede verificatiestap succesvol is afgerond, worden stortingen en opnames tijdelijk geblokkeerd. Tijdens deze stap wordt de gebruiker doorgestuurd naar een aparte pagina waar de volgende informatie moet worden verstrekt:

geboorteplaats;
nationaliteit;
identificatienummer.

Daarnaast dient de gebruiker de volgende documenten aan te leveren:

een geldig en niet-verlopen identiteitsbewijs uitgegeven door een overheidsinstantie met een duidelijke foto (bijvoorbeeld paspoort of identiteitskaart);
indien het identiteitsdocument geen woonadres vermeldt, kan aanvullend bewijs worden gevraagd, zoals een recent bankafschrift, energierekening, huurovereenkomst of een officiële brief van een overheidsinstantie, niet ouder dan zes maanden.

BoomsBet behoudt zich het recht voor om aanvullende verificatiestappen uit te voeren, waaronder contact via post, e-mail of telefoon, of het verzenden van een verificatiecode om de juistheid van de verstrekte gegevens te bevestigen.

In deze fase wordt de gebruiker tevens gescreend op de status van Politically Exposed Person (PEP) door middel van openbare bronnen, internetonderzoek en databases, waaronder informatie van Transparency International en knowyourcountry.com.

Indien de vereiste informatie en documentatie niet binnen 30 dagen na het bereiken van de drempel van EUR 2.000 wordt aangeleverd, wordt de zakelijke relatie beëindigd en kan de transactie worden gemeld bij de bevoegde Financial Intelligence Unit (FIU).

Derde verificatiestap:

De derde verificatiestap is verplicht voor gebruikers die meer dan EUR 5.000 (vijfduizend euro) storten en/of opnemen. Ook deze drempel wordt berekend op dagelijkse basis, waarbij alle transacties sinds de opening van het account worden meegeteld.

Totdat deze verificatiestap is afgerond, worden stortingen en opnames opgeschort. Tijdens deze fase wordt de gebruiker verzocht informatie te verstrekken over de herkomst van het vermogen (Source of Wealth).

De herkomst van het vermogen omvat een beoordeling van de activiteiten die het nettovermogen van de gebruiker hebben gegenereerd en of deze in verhouding staan tot het werkelijke en verwachte accountgebruik, zoals een verklaring over beroep, bedrijfsactiviteiten en jaarlijks inkomen.

Vierde verificatiestap (Verscherpt Cliëntenonderzoek):

Verscherpt cliëntenonderzoek (Enhanced Due Diligence – EDD) wordt toegepast wanneer er sprake is van verhoogde risico’s op witwassen of terrorismefinanciering.

Dit is onder meer van toepassing op:

gebruikers woonachtig in geografische gebieden met een verhoogd risico;
Politically Exposed Persons (PEP’s), waaronder personen die belangrijke publieke functies bekleden of hebben bekleed, zoals staatshoofden, ministers, parlementsleden, hoge militaire of gerechtelijke functionarissen en leidinggevenden van staatsbedrijven;
transacties waarbij een verhoogde mate van anonimiteit mogelijk is.

Verscherpt cliëntenonderzoek kan onder andere de volgende maatregelen omvatten:

het verzamelen van aanvullende informatie over de gebruiker, zoals beroep, eerdere adressen en publiek beschikbare gegevens;
nadere toelichting op het doel en de aard van de zakelijke relatie;
verificatie van de herkomst van middelen of vermogen, waaronder inkomsten uit arbeid, ondernemerschap, investeringen, verkoop van activa, erfenissen, schenkingen of gokwinsten;
opvragen van verklaringen over het doel van specifieke transacties;
verhoogde en frequente monitoring van transacties en accountactiviteiten;
vereiste dat de eerste betaling plaatsvindt via een bankrekening op naam van de gebruiker bij een financiële instelling met vergelijkbare KYC-normen.

In situaties met een verhoogd risico kan informatie over de herkomst van middelen periodiek opnieuw worden opgevraagd, zelfs indien het transactieverloop ongewijzigd blijft.

Samenvattend waarborgt de vierde verificatiestap dat:

aanvullende klantgegevens worden verzameld en geverifieerd;
de aard van de zakelijke relatie volledig wordt begrepen;
de herkomst van middelen of vermogen wordt vastgesteld;
goedkeuring door het senior management wordt verkregen voor hoogrisicorelaties;
verhoogde monitoring wordt toegepast om verdachte activiteiten te detecteren;
initiële betalingen plaatsvinden via gecontroleerde bankrekeningen.

BoomsBet voert doorlopend cliëntenonderzoek uit en controleert transacties gedurende de gehele zakelijke relatie. Indien nodig kan aanvullende informatie of documentatie worden opgevraagd.

5. KLANTIDENTIFICATIE EN -VERIFICATIE (KYC)

De formele identificatie van klanten bij het aangaan van een zakelijke relatie vormt een essentieel onderdeel van zowel de anti-witwasregelgeving als het Know Your Customer-beleid.

Deze identificatie is gebaseerd op de volgende kernprincipes:

het verstrekken van een kopie van een geldig paspoort, identiteitskaart of rijbewijs. Daarnaast kan een aanvullende foto worden gevraagd waarop het gezicht van de gebruiker duidelijk zichtbaar is. Ter bescherming van de privacy mag de gebruiker andere gegevens onleesbaar maken, met uitzondering van geboortedatum, nationaliteit, geslacht, voornaam, achternaam, geboorteplaats en foto;
alle vier de hoeken van het identiteitsdocument moeten zichtbaar zijn in één afbeelding en de toegestane gegevens dienen duidelijk leesbaar te zijn. Indien noodzakelijk kan BoomsBet verzoeken om volledige zichtbaarheid van alle gegevens;
op basis van de specifieke situatie kunnen aanvullende controles worden uitgevoerd.

Bewijs van adres

Het bewijs van adres wordt in eerste instantie uitgevoerd via elektronische verificatiesystemen die gebruikmaken van meerdere databanken. Indien een elektronische verificatie niet slaagt, kan de gebruiker kiezen voor een handmatige verificatie.

Voor handmatige verificatie kan een recent document worden aangeleverd dat het woonadres bevestigt, zoals:

een nutsvoorzieningenrekening, bankafschrift of een officieel document uitgegeven door een overheidsinstantie, niet ouder dan zes maanden, gericht aan het geregistreerde adres van de gebruiker.

Om het verificatieproces zo efficiënt mogelijk te laten verlopen, dient het document van voldoende kwaliteit te zijn, waarbij alle vier de hoeken zichtbaar zijn en alle tekst duidelijk leesbaar is.

Voorbeelden van aanvaardbare documenten zijn onder andere elektriciteits- of waterrekeningen, bankafschriften en officiële correspondentie van overheidsinstanties.

BoomsBet behoudt zich het recht voor om aanvullende verificaties uit te voeren indien de omstandigheden dit vereisen.

Herkomst van middelen

Wanneer een gebruiker meer dan EUR 5.000 (vijfduizend euro) stort, wordt een procedure gestart om de herkomst van de middelen (Source of Funds – SOF) vast te stellen.

Voorbeelden van herkomst van middelen zijn onder meer:

eigendom van een onderneming;
inkomsten uit dienstverband;
erfenissen;
investeringen;
financiële ondersteuning door familie.

Het is van essentieel belang dat de oorsprong en rechtmatigheid van deze middelen duidelijk en verifieerbaar zijn. Indien dit niet kan worden vastgesteld, kan aanvullende documentatie of bewijs worden opgevraagd.

Het account kan tijdelijk worden bevroren indien een gebruiker dit bedrag in één transactie stort of via meerdere transacties die gezamenlijk deze drempel bereiken.

In dergelijke gevallen ontvangt de gebruiker een handmatig verzonden e-mail met verdere instructies en verwijzingen naar de relevante informatie op de website.

BoomsBet kan tevens verzoeken om een bankoverschrijving of creditcardverificatie om de identiteit van de gebruiker verder te bevestigen en een beter inzicht te krijgen in diens financiële situatie.

De aangeleverde documentatie kan automatisch worden verwerkt met behulp van AI-systemen. Medewerkers van BoomsBet kunnen echter aanvullende controles uitvoeren indien de situatie hierom vraagt.

Risicobeheer

Om effectief om te gaan met uiteenlopende risiconiveaus en verschillen in vermogensstructuren tussen landen, hanteert BoomsBet een risicogebaseerde benadering waarbij alle landen worden ingedeeld in drie afzonderlijke risicocategorieën.

BoomsBet past Know Your Customer-maatregelen toe in de volgende situaties:

wanneer gebruikers financiële transacties uitvoeren ter waarde van EUR 2.000 of meer;
bij incidentele transacties die de drempel van EUR 2.000 overschrijden;
wanneer er een vermoeden bestaat van witwassen of financiering van terrorisme;
wanneer er twijfel bestaat over de juistheid of volledigheid van eerder verkregen identificatiegegevens.

Bij de beoordeling van het risicoprofiel van een gebruiker houdt BoomsBet rekening met de volgende factoren:

klantgerelateerde risico’s;
geografische risico’s;
product-, dienst- en transactierisico’s;
risico’s verbonden aan distributiekanalen.

6. REGIO ÉÉN: LAAG RISICO

Voor gebruikers afkomstig uit landen die niet zijn opgenomen in de categorieën middelgroot of hoog risico, wordt de standaard driestapsverificatie toegepast zoals eerder beschreven.

7. REGIO TWEE: MIDDELHOOG RISICO

Voor gebruikers afkomstig uit landen met een middelgroot risicoprofiel gelden aangescherpte verificatievereisten bij lagere drempelbedragen.

De volgende landen worden beschouwd als middelhoog risico:

Bulgarië, Burkina Faso, Kameroen, Democratische Republiek Congo, Kroatië, Haïti, Jamaica, Kenia, Mali, Mozambique, Namibië, Nigeria, Filipijnen, Senegal, Zuid-Afrika, Zuid-Soedan, Syrië, Tanzania, Turkije, Vietnam, Jemen.

Voor deze regio gelden de volgende verificatiedrempels:

Eerste verificatiestap: zoals standaard van toepassing;
Tweede verificatiestap: na stortingen of opnames vanaf EUR 1.000;
Derde verificatiestap: na stortingen of opnames vanaf EUR 2.000.

Gebruikers uit laag-risicolanden die cryptocurrency omzetten naar andere valuta worden eveneens behandeld als gebruikers uit een middelrisicoregio.

BoomsBet houdt tevens rekening met gekoppelde transacties die afzonderlijk onder de drempel blijven, maar gezamenlijk de drempel van EUR 2.000 bereiken. Transacties worden als gekoppeld beschouwd indien zij bijvoorbeeld door dezelfde speler, binnen één spelsessie of via hetzelfde spel plaatsvinden.

Na het bereiken van een totaalbedrag van EUR 2.000 aan stortingen of opnames kan BoomsBet, naast de gegevens uit de eerste verificatiestap, aanvullende documentatie opvragen:

bewijs van adres;
identificatienummer;
herkomst van middelen en/of herkomst van vermogen.

Indien de vereiste informatie en documentatie niet binnen 30 dagen wordt aangeleverd nadat de drempel is bereikt, wordt de zakelijke relatie beëindigd. Gedurende deze periode kan de gebruiker geen stortingen of opnames uitvoeren.

8. REGIO DRIE: HOOG RISICO

Gebruikers afkomstig uit hoog-risicolanden worden niet geaccepteerd. De lijst van hoog-risicogebieden wordt regelmatig herzien en bijgewerkt.

De volgende categorieën worden aangemerkt als hoog risico:

landen die zijn opgenomen op de FATF-lijst van hoog-risicojurisdicties waarvoor een oproep tot actie geldt;
landen die voorkomen op de FATF-lijst van jurisdicties onder verscherpt toezicht;
landen vermeld in openbare verklaringen van de CFATF;
landen aangeduid als jurisdicties van zorg of primaire zorg in het jaarlijkse INCSR-rapport van het Amerikaanse ministerie van Buitenlandse Zaken;
landen vermeld op de lijst van de Europese Commissie met strategische tekortkomingen in hun AML/CFT-regimes;
landen die onder sancties vallen van het Office of Foreign Assets Control (OFAC);
landen die volgens betrouwbare bronnen betrokken zijn bij de financiering of ondersteuning van terroristische activiteiten;
landen met een hoge corruptiescore volgens de Corruption Perceptions Index van Transparency International.

9. AANVULLENDE MAATREGELEN

BoomsBet maakt gebruik van geavanceerde AI-systemen die onder toezicht staan van de AML Compliance Officer om ongebruikelijke of verdachte activiteiten te detecteren en te rapporteren aan bevoegde medewerkers.

Menselijke medewerkers voeren risicogebaseerde hercontroles uit op alle door systemen of collega’s uitgevoerde controles en kunnen aanvullende verificaties uitvoeren indien de situatie dit vereist.

Daarnaast analyseert een data scientist, ondersteund door moderne analytische systemen, patronen zoals frequente stortingen en opnames zonder speelactiviteit, wijzigingen in betaalmethoden, nationaliteit of valuta, en gedragsveranderingen die kunnen wijzen op misbruik van accounts.

Om witwassen te voorkomen, is het verplicht dat opnames plaatsvinden via dezelfde betaalmethode die voor de initiële storting is gebruikt, ten minste tot het bedrag van de oorspronkelijke storting.

10. ORGANISATIEBREDE RISICOBEOORDELING

In het kader van haar risicogebaseerde aanpak heeft BoomsBet een organisatiebrede AML-risicobeoordeling (Enterprise-Wide Risk Assessment – EWRA) uitgevoerd om risico’s te identificeren die specifiek zijn voor haar bedrijfsactiviteiten en diensten.

Deze beoordeling omvat onder meer de aard van de aangeboden diensten, het type gebruikers, uitgevoerde transacties, gebruikte distributiekanalen, geografische locaties en andere kwalitatieve en opkomende risico’s.

De vaststelling van AML-risicocategorieën is gebaseerd op wettelijke vereisten, verwachtingen van toezichthouders en geldende richtlijnen binnen de sector.

Vanwege de extra risico’s die online dienstverlening met zich meebrengt, worden aanvullende beveiligingsmaatregelen geïmplementeerd.

De organisatiebrede risicobeoordeling wordt jaarlijks herzien.

11. DOORLOPENDE TRANSACTIEMONITORING

AML-compliance waarborgt dat transacties continu worden gemonitord om afwijkende of verdachte transacties te detecteren in relatie tot het klantprofiel.

Deze monitoring vindt plaats op drie niveaus:

1. Eerste verdedigingslinie:

BoomsBet werkt uitsluitend samen met betrouwbare Payment Service Providers die beschikken over effectieve AML-beleidslijnen en KYC-procedures, zodat verdachte transacties reeds in een vroeg stadium worden voorkomen.

2. Tweede verdedigingslinie:

Alle medewerkers en partners die contact hebben met gebruikers zijn verplicht verhoogde zorgvuldigheid toe te passen bij:

verzoeken tot uitvoering van financiële transacties;
verzoeken met betrekking tot betaalmiddelen of accountdiensten.

De driestapsverificatie, aangepast aan het risicoprofiel, zorgt ervoor dat actuele en volledige informatie over alle gebruikers beschikbaar blijft.

Alle transacties worden gecontroleerd door medewerkers en onder toezicht geplaatst van de AML Compliance Officer, die rapporteert aan het senior management.

3. Derde verdedigingslinie:

Als laatste controlemechanisme voert BoomsBet handmatige controles uit op alle hoog-risico- en verdachte accounts.

Indien fraude of witwassen wordt vastgesteld, worden de bevoegde autoriteiten onverwijld geïnformeerd.

12. MELDING VAN VERDACHTE TRANSACTIES

BoomsBet beschikt over interne procedures waarin duidelijk is vastgelegd wanneer en op welke wijze medewerkers verdachte of ongebruikelijke transacties moeten melden.

Alle meldingen worden geanalyseerd door het AML-team volgens vastgestelde interne methodologieën.

Op basis van deze analyse kan het AML-team besluiten:

een melding te doen bij de bevoegde Financial Intelligence Unit (FIU);
de zakelijke relatie met de gebruiker te beëindigen.

13. PROCEDURES

Het AML-beleid en de minimale KYC-vereisten zijn vertaald naar operationele procedures die beschikbaar zijn voor medewerkers via interne systemen.

14. ARCHIVERING EN BEWAARTERMIJNEN

Alle identificatiegegevens en documentatie worden minimaal tien jaar bewaard na beëindiging van de zakelijke relatie.

Transactiegegevens worden eveneens ten minste tien jaar bewaard na uitvoering van de transactie of beëindiging van de relatie.

Deze gegevens worden veilig, versleuteld en zowel online als offline opgeslagen.

15. OPLEIDING EN TRAINING

Medewerkers van BoomsBet voeren risicogebaseerde controles uit waarvoor zij specifieke AML-training ontvangen.

Het opleidingsprogramma omvat onder meer:

verplichte AML-training voor medewerkers die betrokken zijn bij financiële processen;
introductietrainingen voor nieuwe medewerkers.

De inhoud van de trainingen wordt afgestemd op de functie en verantwoordelijkheden van de deelnemers en verzorgd door AML-specialisten van Sapphire Summit.

16. AUDITS

Interne audits worden regelmatig uitgevoerd om de effectiviteit van AML-maatregelen te beoordelen.

Daarnaast kunnen onafhankelijke externe partijen worden ingeschakeld voor periodieke audits.

17. GEGEVENSBESCHERMING

Alle door gebruikers verstrekte gegevens worden vertrouwelijk behandeld en niet verkocht of gedeeld met derden, tenzij dit wettelijk verplicht is of noodzakelijk is ter voorkoming van witwassen.

BoomsBet handelt conform de toepasselijke regelgeving inzake gegevensbescherming, waaronder Richtlijn 95/46/EG.

18. DYNAMISCH RISICOBEHEER

Aangezien risico’s op witwassen en terrorismefinanciering voortdurend veranderen, monitort BoomsBet doorlopend de effectiviteit van haar beleid en procedures.

Indien nieuwe risico’s worden geïdentificeerd, worden het AML- en KYC-beleid onverwijld aangepast.

Het AML-team houdt transacties en klantprofielen actief in de gaten om snel te kunnen reageren op afwijkend gedrag.

Medewerkers en management worden actief betrokken bij beleidsupdates om een effectief risicobeheer te waarborgen.

19. OVERIGE BEPALINGEN

Alle niet-Engelstalige versies van het AML- en KYC-beleid worden uitsluitend ter informatie verstrekt. In geval van verschillen prevaleert altijd de Engelse versie.

20. CONTACT

Voor vragen over dit AML- en KYC-beleid kunt u contact opnemen via [email protected].

Voor klachten met betrekking tot AML- en KYC-controles kunt u contact opnemen via [email protected].